เจาะลึกกองทุน BMDIV-TESGX – ทางเลือกใหม่สำหรับนักลงทุนสายยั่งยืน

ทำความรู้จักกับกองทุน BMDIV-TESGX

กองทุน BMDIV-TESGX หรือชื่อเต็มว่า Bualuang Mixed Dividend Thailand ESG Extra Fund เป็นหนึ่งในกองทุน Thai ESGX ที่เปิดตัวโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง (BBLAM) เมื่อเดือนพฤษภาคม 2568 . กองทุนนี้มีจุดเด่นที่เน้นการลงทุนในหุ้นไทยที่มีความยั่งยืน (ESG) พร้อมกับการจ่ายเงินปันผล และมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ต่ำ

นโยบายการลงทุนและกลยุทธ์

BMDIV-TESGX จัดอยู่ในกลุ่มกองทุนผสมแบบเชิงรุก (Aggressive Allocation)
โดยมีนโยบายการลงทุน ดังนี้:

• ลงทุนในหุ้นไทยที่มีคุณสมบัติ ESG และมีสภาพคล่องสูง โดยเฉลี่ยไม่ต่ำกว่า 65% แต่ไม่เกิน 70% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV)
• ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลไทยและตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับ ESG เช่น Green Bonds หรือ Sustainability Bonds
• สามารถลงทุนในต่างประเทศและกองทุนรวมอื่นๆ ได้ไม่เกิน 20% ของ NAV โดยมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
• มีนโยบายการจ่ายเงินปันผลไม่เกินปีละหนึ่งครั้ง

กองทุนนี้มีเป้าหมายเพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active Management) โดยใช้ดัชนี SET TRI, ThaiBMA Government Bond ESG Index Net Total Return และ ThaiBMA Short-term Government Bond Index Total Return เป็นเกณฑ์เปรียบเทียบ

จุดเด่นของกองทุน

• ค่าธรรมเนียมต่ำ: กองทุนนี้มีค่าธรรมเนียมการจัดการจริงอยู่ที่ 0.8025% ต่อปี ซึ่งต่ำกว่าค่าธรรมเนียมสูงสุดที่กำหนดไว้ที่ 1.6050%
• ความเสี่ยงต่ำกว่า (Low Beta): เน้นการลงทุนในหุ้นที่มีความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับดัชนีตลาด (SET)
• การลงทุนที่ยั่งยืน: เลือกลงทุนในบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน มีการเปิดเผยข้อมูลด้าน ESG และมีการบริหารจัดการที่ดี
• สิทธิประโยชน์ทางภาษี: นักลงทุนสามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 300,000 บาทต่อปี เมื่อลงทุนในกองทุน Thai ESGX ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร

ข้อควรพิจารณาสำหรับนักลงทุน

• ความเสี่ยงระดับปานกลางถึงสูง: ด้วยการลงทุนในหุ้นไทยเป็นหลัก กองทุนนี้มีความเสี่ยงระดับ 6 จาก 8 ระดับ ซึ่งนักลงทุนควรพิจารณาความสามารถในการรับความเสี่ยงของตนเองก่อนลงทุน
• ข้อมูลผลการดำเนินงาน: เนื่องจากกองทุนเพิ่งเปิดตัวในเดือนพฤษภาคม 2568 ข้อมูลผลการดำเนินงานย้อนหลังยังไม่เพียงพอสำหรับการประเมินประสิทธิภาพของกองทุนในระยะยาว

สรุป

กองทุน BMDIV-TESGX เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มองหาการลงทุนที่ยั่งยืน พร้อมกับการรับเงินปันผลและสิทธิประโยชน์ทางภาษี. ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำและการเน้นลงทุนในหุ้นที่มีความผันผวนต่ำ กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนในระยะยาวโดยคำนึงถึงความยั่งยืนของธุรกิจที่ลงทุน

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและพิจารณาความเสี่ยงที่ตนเองสามารถรับได้ก่อนตัดสินใจลงทุน
ขอแนะนำให้ดูการวิเคราะห์กองทุนนี้อย่างละเอียดโดยเครื่องมือ AI จากบลป. Deepscope
โดยคลิกดูที่นี่ได้เลย -> https://fund.deepscope.com/fund/BMDIV-TESGX